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通知公告
关于“反洗钱”“防电诈”“爱征信”的倡议书
发布人:储召杰发布时间:2021-06-17

亲爱的同学们:

近年来,新型电信网络违法犯罪活动持续高发,大学生已成为不法分子紧盯的主要群体之一。不法分子通过设计场景,诱骗大学生出租、出借、出售个人账户、U盾、身份证、手机卡等身份证件或工具,达到其利用大学生身份信息、账户洗钱的目的。大学生一旦受骗,不但要承担经济损失,个人征信可能会产生不良记录,也会被限制使用银行卡或手机卡,严重的还会因涉嫌洗钱等犯罪承担刑事责任,对今后学习、就业、购房等造成直接影响。为此,中国人民银行武汉分行、华中农业大学与中国银行湖北省分行共同发出如下倡议:

牢记“一选择两配合三不要”,远离洗钱犯罪。

选择正规金融机构。按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在为客户提供金融服务的同时,进行客户身份识别、可疑交易监测,是预防洗钱犯罪活动的第一道安全防线。

配合金融机构依法开展尽职调查。为防止他人盗用你的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时请配合完成以下工作:主动出示身份证件;如实填写身份信息,如姓名、地址、职业、联系方式等;配合金融机构确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

配合金融机构如实提供身份资料。开办金融业务时,带好有效身份证件;存取大额现金时,出示有效身份证件;由他人代办业务时,同时出具委托人和代理人双方的身份证件;身份证件到期更换的,及时通知金融机构更新。

不要出借、出租、出售自己的身份证件、账户、银行卡、U盾以及个人收款二维码等个人信息或交易工具。犯罪分子会利用您的个人信息或交易工具实施洗钱等犯罪行为。

不要相信所谓“反洗钱安全账户”等骗局。

不要用自己的账户替他人提现。受人之托,用自己银行账户为他人提现,可能会卷入洗钱犯罪活动。

牢记“三不一多”原则,远离电信诈骗。

网络贷款先交费、刷单返利、冒充电商客户汇款、校园贷、网络交友诱导投资赌博、非官方买卖游戏装备或游戏币等,都是犯罪分子惯用的诈骗伎俩。诈骗手法千变万化,但万变不离其宗。牢记“三不一多”原则,未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透露,转账汇款多核实。

牢记“两个要点”,远离征信不良。

树立诚信观念,严格按照合同约定的还款方式,按时、足额还款是建立良好的个人信用记录,走好经济人生第一步的关键。任何人不得擅自修改真实、准确的信用记录。保护好自己的个人信息,不要掉入网络上所谓“征信洗白”“征信修复”类诈骗陷阱。

同学们,形形色色的犯罪活动很可能就在你身边,针对你设计的犯罪骗局很可能正在发生。请大家主动学习和掌握金融知识,增强辨别能力;树立理性消费观念,拒绝过度消费、超前消费;加强自我保护,珍爱信用记录,远离洗钱犯罪、电信诈骗。一旦遭遇洗钱和诈骗活动,请第一时间与家人学校联系,并向公安机关报案,冷静对待,配合相关部门将犯罪分子绳之以法!


中国人民银行武汉分行

华中农业大学

中国银行湖北省分行

2021年6月